近幾年來，由于通信技術(shù)的不斷發(fā)展，詐騙分子的手段也越來越五花八門，特別是針對老年人群體的詐騙更是層出不窮。

近期，山東、四川、湖北等地的警方相繼抓獲了“刮刮樂”騙局，許多市民掉進(jìn)了詐騙犯罪分子精心設(shè)計的圈套之中，從而損失了巨額的財產(chǎn)。

2018年濟(jì)南一位*8歲老人慘遭“刮刮樂”詐騙，以此為警醒并給大家提個醒，讓大家免受騙局。

01、天降“大獎”

2018年4月2日山東省濟(jì)南市公安局市中區(qū)分局舜玉路派出所的民警接到一起報案，報警人張大媽告知警察她被人騙了*萬*千元人民幣。

根據(jù)警察的仔細(xì)盤問，張大媽詳細(xì)地闡述了案發(fā)經(jīng)過。

一天，張大媽在家中看電視時，一個電話打了進(jìn)來：“您的快遞到了，麻煩您開門簽收一下?！?/p>

張大媽掛了電話，就把門打開了，簽收了快遞。

拿到快遞把它拆開后，發(fā)現(xiàn)快遞內(nèi)放的是一張來自北京養(yǎng)生堂保健股份吉印通的刮刮樂卡片。

張大媽刮開了刮刮樂的中獎區(qū)，驚訝地發(fā)現(xiàn)自己居然中了二等獎，獎金高達(dá)100萬元人民幣。

張大媽看到自己中獎的第一反應(yīng)，這肯定不是真的，怎么那么容易就能中獎呢？

刮刮樂卡片的右邊印著兩位律師的簡介和聯(lián)系方式，張大媽想著要不要向?qū)Ψ角笞C一下呢？

卡片上面其中一名女律師叫張小云，旁邊也附有她的熱線咨詢電話，張大媽立馬撥過去了，問道：“你這個活動是真的還是假的??？”

電話打通了，電話那頭的律師證實(shí)了：“大媽您不用擔(dān)心，我們這個活動肯定是真的啊，上面都有律師，這還能騙你嗎？您就放心吧?！?/p>

電話那頭又問道：“您方便親自來一趟北京嗎，過來領(lǐng)獎嗎？”

張大媽說：“我身體不好，出不了遠(yuǎn)門。”

對方又說：“您可以委托其他律師幫你領(lǐng)取，但是代領(lǐng)必須得交*000塊錢手續(xù)費(fèi)才行?！?/p>

大媽在和“律師”的不斷交流中，逐漸放松了警惕，相信自己真的中了大獎。

張大媽滿懷期待，想著自己馬上就能夠擁有100萬的巨額獎金。

當(dāng)天下午，張大媽就立即去往了銀行，根據(jù)所謂的咨詢律師所提供的賬號信息，將代領(lǐng)獎金的*000元手續(xù)費(fèi)匯了過去。

對方也承諾第二天就把獎金匯入張大媽的賬戶。

可是，第二天張大媽帶著銀行卡去了銀行進(jìn)行查詢，并沒有查到有任何匯款到賬。

正當(dāng)張大媽準(zhǔn)備打電話質(zhì)問對方時，對方的電話又打了進(jìn)來：“大媽，您的獎金目前被凍結(jié)了，您得再打1萬塊錢手續(xù)費(fèi)過來，人家才能給你打過去?！?/p>

張大媽聽到后，立刻趕往銀行匯錢。

次日，張大媽再次查詢了銀行卡的交易記錄發(fā)現(xiàn)錢還沒有打過來。

她趕忙給對方打了電話：“這個錢怎么還沒有到賬呢？”

對方回答：“您別擔(dān)心，錢還在解凍中，但是1萬塊錢還不夠，需要再交錢，我只能給您降到最低交2萬塊錢。您現(xiàn)在已經(jīng)交了1萬，再補(bǔ)1萬，到時候這個錢就算你的獎金所要交的20%的稅里頭就行了，這樣你也不虧啊?！?/p>

就這樣，對方每次都使用一些聽起來比較正當(dāng)理由的借口來要求張大媽繼續(xù)匯款。

而張大媽為了盡快拿到自己的100萬元獎金，一次次選擇相信對方，先后向?qū)Ψ絽R款總計*萬*千塊錢。

直到這件事被大媽的親戚知曉，發(fā)現(xiàn)事情很不對勁，趕緊拉著大媽來到派出所報警。

02、水落石出

在接到報警后，派出所民警迅速查詢張大媽所收到的刮刮樂快遞的相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)快遞是從河北省廊坊市燕郊的一個快遞點(diǎn)發(fā)出的。

在得到消息后，當(dāng)天派出所民警立馬組織力量火速趕往了河北廊坊，對這個快遞網(wǎng)點(diǎn)的工作人員進(jìn)行了相關(guān)詢問。

根據(jù)民警所了解到的情況，可初步判斷犯罪嫌疑人不僅是一個頻繁犯罪的老手，而且該起詐騙案可能是多人組成的犯罪團(tuán)伙吉印通作案，該犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密，分工明確。

廊坊市的快遞點(diǎn)應(yīng)該是作為中轉(zhuǎn)作用的據(jù)點(diǎn)。

犯罪嫌疑人提前與廊坊的快遞點(diǎn)老板建立聯(lián)系，留下相關(guān)身份證件，后期再經(jīng)過一個月或者兩個月的周期再進(jìn)行聯(lián)系。

快遞點(diǎn)根據(jù)他們所發(fā)來的收件信息，進(jìn)行快遞的投遞與分發(fā)。

根據(jù)張大媽受騙時嫌疑人的作案時間進(jìn)行推算，民警們很快在廊坊快遞點(diǎn)找到了發(fā)件人的身份信息，并發(fā)現(xiàn)了身份證和他的戶籍地。

該嫌疑人戶籍地是在河南省安陽市，而大媽匯出去的幾筆款項，收款賬號所在地正是河南安陽。

此時，另一個奇怪的事情引起了民警們的注意，由于廊坊快遞點(diǎn)屬于快遞的集中轉(zhuǎn)運(yùn)地，因此來自某個地方的快遞在同一時間點(diǎn)相對集中投放。

民警對快遞重新進(jìn)行了梳理，發(fā)現(xiàn)都是一個同一個安陽當(dāng)?shù)氐目爝f點(diǎn)進(jìn)行投放的。

濟(jì)南民警們根據(jù)這一線索，及時將這一異常情況推送給了安陽市當(dāng)?shù)氐木健?/p>

果然，在河南省安陽市的一個快遞點(diǎn)，民警調(diào)取了周圍的監(jiān)控錄像后，發(fā)現(xiàn)一個形跡十分可疑的男子頻繁出現(xiàn)在視頻中。

然后，民警再通過大量的工作，在取款點(diǎn)銀行的周邊，同樣發(fā)現(xiàn)了一個可疑的跡象。

銀行周邊在取款時間點(diǎn)附近，都會出現(xiàn)同1臺可疑車輛的軌跡。

隨后，民警們對于該車輛進(jìn)行了調(diào)查，并對車輛駕駛員也展開相關(guān)的調(diào)查，經(jīng)查證駕駛員是一名中年男性。

經(jīng)過比對，發(fā)現(xiàn)這名男子與前期調(diào)查中所發(fā)現(xiàn)的在安陽快遞點(diǎn)進(jìn)行快遞投放的嫌疑人為同一個人。

能夠同時在兩個犯罪地點(diǎn)出現(xiàn)，這肯定不是一個巧合，恰恰說明這位中年男子與本案密切相關(guān)。

這一個重大線索的獲取，直接打開了本次案件的重要突破口。

與此同時，另一路辦案民警根據(jù)張大媽所提供的匯款記錄，又在安陽市取款點(diǎn)附近發(fā)現(xiàn)了一名可疑的女性嫌疑人。

通過調(diào)取監(jiān)控和身份信息查詢，民警發(fā)現(xiàn)這名女子跟之前出現(xiàn)在快遞點(diǎn)和取款點(diǎn)的可疑男子緊密關(guān)聯(lián)。

她在日常生活之中和一個賈姓男子接觸十分頻繁，結(jié)合民警前期的調(diào)查，包括郵寄快遞的快遞公司的工作人員的辨認(rèn)。

最后確定賈某就是本次詐騙案件的主要犯罪嫌疑人之一，也就是之前警方所懷疑的那名中年男子。

經(jīng)過辦案民警們的不斷商討，最終共同決定了一個嚴(yán)密的抓捕方案，一舉把前期掌握的所有犯罪嫌疑人一次性全部抓捕歸案。

0*、呈堂證供

這起詐騙案件的主要犯罪嫌疑人賈某出生于河南省安陽市郊區(qū)的農(nóng)村家庭。

由于家里人口眾多，經(jīng)濟(jì)條件差，小學(xué)還沒讀完，就只能被迫輟學(xué)回家干農(nóng)活。

在年紀(jì)稍大一點(diǎn)，就跟隨親戚外出去工地打工賺錢，貼補(bǔ)家用。

一晃幾年，賈某也到了該成家立業(yè)的年紀(jì)，經(jīng)人介紹，賈某與鄰村的一位姑娘結(jié)了婚。

結(jié)婚后，賈某與妻子在附近的鎮(zhèn)上，開了一家水果店，小日子過得很是紅紅火火。

他們用積蓄把家里的房子又重新蓋了蓋，蓋了幾間新的房子，之后，兩人的二胎也出生了。

然而，好景不長，有了點(diǎn)小錢的賈某在朋友的帶動下染上了賭博的惡習(xí)，短短幾個月，就欠下了幾萬塊錢的賭債。

賈某在接受民警問訊時，懺悔道：“我就不該賭，我也很后悔，若是沒有外債，我也不會去詐騙，也不會被關(guān)押起來?！?/p>

之后，賈某聽朋友說有一種叫刮刮卡的東西可以賺錢，為了盡快還清賭債，賈某開始學(xué)著如何用這種歪門邪道的方式來騙錢。

據(jù)賈某交代，他是這樣進(jìn)行詐騙的：

首先，賈某購買了幾張不記名的手機(jī)卡當(dāng)作客服電話使用，通過其與受害者進(jìn)行溝通。

然后，又通過不法渠道購買了幾張作案專用的銀行卡，用來接收受害者匯來的錢款，以此避免使用自己本人的銀行卡會被警察迅速追查。

之后，再經(jīng)由快遞點(diǎn)分發(fā)郵寄至全國多地，很快，賈某的計劃便得逞了。

賈某本次作案，共分發(fā)郵寄了幾千封信件，張大媽不幸被詐騙。

在此之前，賈某還結(jié)識了一位女性朋友，他邀請這位女性朋友加入他的詐騙團(tuán)伙，成為他詐騙方案中的最后一環(huán)，就是把那些受騙上當(dāng)?shù)氖芎φ邊R過來的錢款進(jìn)行取現(xiàn)。

這位女性朋友也就是警方之前在調(diào)查中所發(fā)現(xiàn)的取款點(diǎn)附近出現(xiàn)的可疑人員。

取款者與賈某的一位女性朋友為同學(xué)關(guān)系，經(jīng)同學(xué)介紹與賈某相識，他們多次聚會就餐，相互交流感情，經(jīng)過不斷的相處，三人成為了要好的朋友。

此外，出于保密的考慮，賈某發(fā)動了自己的家人去扮演相對應(yīng)的身份來協(xié)助賈某對受害者實(shí)施詐騙。

嫌疑人抓捕到案后，賈某為掩護(hù)家里的其他親屬，一個人將所有事情承擔(dān)下來，企圖以此逃過警察的調(diào)查，來蒙混過關(guān)。

后期，民警向賈某出示了公安機(jī)關(guān)前期調(diào)查的獲取的相關(guān)證據(jù)，在鐵證面前，賈某不得不承認(rèn)自己所實(shí)施的犯罪行為。

對于自己的罪行，賈某表示：“我已經(jīng)沒什么可以解釋的了，只有將錢返還給受害者，只能這樣了。出去以后我一定會好好工作，好好干活?！?/p>

04、警惕防詐

在山東濟(jì)南的張大媽案件結(jié)束后，四川警方也在四川省多個地市接到了群眾報警。

受害者同樣是收到了來自“北京養(yǎng)生堂公司”寄來的刮刮卡，和張大媽的被騙經(jīng)過如出一轍。

最后，四川德陽中江警方在云南省西雙版納州以及河南省安陽市公安局民警協(xié)作之下。

民警橫跨四川、河南、北京等多個地區(qū)，歷經(jīng)兩個多月破獲了該犯罪團(tuán)伙，涉案金額高達(dá)100多萬元。

該類詐騙的受害者大多都是中老年人，在被犯罪嫌疑人的花言巧語哄騙之下，按照其要求進(jìn)行匯款。

此類案件的作案成本也很低，只需向全國各地發(fā)快遞。

只要有幾個人相信，就能夠帶來十分可觀的豐厚利潤，所以這一類詐騙這兩年也屢禁不止，出現(xiàn)在全國各地。

當(dāng)前還有許多詐騙手段十分猖獗，一不小心可能就會掉入他人的陷阱。

“以房養(yǎng)老”的詐騙陷阱最為可怕，很多犯罪團(tuán)伙打著投資養(yǎng)老的名義，忽悠老年人們將自己的房子抵押貸款，然后將款項投入到所謂的高額利潤“理財項目”。

最初為了讓老人們相信，會按時讓他們收到收益，最后，老人大多會面臨“錢房兩空”的凄慘局面。

冒充醫(yī)保社保工作人員進(jìn)行詐騙的案例也是層出不窮，犯罪嫌疑人冒充社保局工作人員撥打老人的電話，說他們的社?？ǔ霈F(xiàn)問題，以核查賬號為目的索要老年人的銀行卡卡號，密碼等最終將錢轉(zhuǎn)走。

除此之外，掃碼領(lǐng)獎品、冒充公檢法、保健品詐騙等同樣充斥在我們的身邊。

因此，在面對這些突如其來的獎品時，一定要謹(jǐn)慎小心，保持理性，否則會得不償失的。

在接到陌生電話時，當(dāng)要求提供身份證號碼、銀行卡卡號、密碼、驗(yàn)證碼等關(guān)鍵信息時，任何時候都不能透露，不能給犯罪分子留下任何機(jī)會。

老年人在遇到什么事時，一定要提前與家人溝通，不要擅自行事。

希望大家能夠謹(jǐn)記：“天上并不會掉餡餅，掉下的可能是陷阱。”